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Cuando pensamos en planificación financiera lo primero que nos viene a la mente es una empresa. Sin embargo, la planificación financiera se aplica tanto al ámbito personal como al profesional, ya que, unas finanzas bien planificadas son sinónimo de tranquilidad.
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La planificación financiera es el proceso en el que se elabora un presupuesto (personal o empresarial), organizado, detallado y adaptado al usuario, teniendo en cuenta todos sus recursos y objetivos financieros que quiere alcanzar. Dicho así parece una simple definición, pero con este ejemplo entenderás la necesidad y el proceso:
Tal y como te decíamos antes, la planificación financiera se puede aplicar en el ámbito empresarial y en el personal. En el ámbito familiar se tiene la creencia de que solo nos debemos preocupar si disponemos de un gran patrimonio, pero no es así. Tanto si se tiene mucho o poco, todo aquello que gestionamos a diario puede realizarse de forma mejor si adquirimos cierta educación financiera. Si, además, pensamos en los niños, podría decirse que existiría un ámbito más de aplicación que sería el educativo.
En el mundo de la empresa se debe aplicar antes incluso de su constitución. Cuantas veces habremos realizado un plan de empresa. La parte financiera es de las más importantes para estudiar viabilidad y posible marcha de la idea de negocio. Si esta parte se hace sin conocimientos puede resultar todo un fracaso.
Si decides apoyarte en un experto en planificación financiera, debes tener en cuenta que le darás mucha información, así que el primer paso debería ser la firma de un contrato de confidencialidad. Después de acordar con este profesional, el alcance de su servicio, te pedirá todos tus datos económicos:
Después de estudiar todo esto, el planificador financiero realizará un plan a tu medida, valorando todos es
tos datos y explicándote todo el proceso. De nada sirve una planificación financiera si no se comprende por parte del usuario, es por eso que, un detalle fundamental que deb
es de tener en cuenta es que además te ofrezcan una parte de educación financiera.
No tienen que ser exactos, pero un plan financiero debería tener como mínimo estos 4 pasos. Dependiendo de tu caso personal podría tener alguno como si, por ejemplo, necesitas asesoramiento para inversiones o financiación. Pero, como pasos fundamentales de una planificación financiera, tendremos:
A modo de resumen te comentamos los puntos y acciones clave de una planificación financiera:
En BuscoAsesoría tenemos el lujo de contar con Seraser, asesores y planificadores financieros especializados. Puedes visitarles en su web y curiosear sus servicios. Dejarte acompañar por un asesor especializado es vital para la tranquilidad de tus finanzas.
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